http://www.rich200.com/ ja Copyright 2008 Mon, 29 Oct 2007 15:38:28 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 2級FP技能検定（AFP資格審査試験）の学科試験について、まとめます。ただしこれらは変更されることもあるので、詳細はWEBページ等で確認が必要です。 検定実施機関は、「社団法人金融財政事情研究会」です。 試験費用は、学科試験であれば、4,500円です。 試験内容は、「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」となります。 出題形式は、マークシート方式の筆記試験です。四答択一式が60問出題されます。筆記用具はHB以上の濃い鉛筆と消しゴム、計算器具は電源内臓の演算機能のみの基本的な物なら持ち込み可能です。 合格率は、2003年度第2回で学科が16.29%です。60点満点中36点以上で合格となります。 同じく2級FP技能検定の実技について、まとめます。ただしこれらは変更されることもあるので、詳細はWEBページ等で確認が必要です。 検定実施機関は学科試験と同様です。 試験費用は、実技試験は、個人資産相談業務が4,500円、中小事業主資産相談業務が4,500円、生保顧客資産相談業務が4,500円です。 試験内容は、個人資産相談業務として、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」「個人顧客の問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った相談」が出題されます。 さらに中小事業主資産相談業務として、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」「中小事業主のニーズ及び問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った相談」が出題されます。 生保顧客資産相談業務として、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング」「生保顧客のニーズ及び問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った相談」が出題されます。 損保顧客資産相談業務としては、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング」「損保顧客のニーズ及び問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った相談」が出題されます。 出題形式は、筆記試験、事例形式で5題です。筆記用具はHB以上の濃い鉛筆と消しゴム、計算器具は電源内臓の演算機能のみの基本的な物なら持ち込み可能です。 合格率は、2003年度第2回で個人資産相談業務25.37%、中小事業主資産相談業務51.10%、生保顧客資産相談業務56.29%、2003年第1回の損保顧客資産相談業務で64.37%です。50点満点中30点以上で合格となります。 http://www.rich200.com/002/000015.html http://www.rich200.com/002/000015.html 002FP資格試験の概要 Mon, 29 Oct 2007 15:23:50 +0900 1級FP技能検定の学科試験について、まとめます。ただしこれらは変更されることもあるので、詳細はWEBページ等で確認が必要です。 検定実施機関は、「社団法人金融財政事情研究会」です。 試験費用は、学科試験で8,900円です。 試験内容は、「ライフプランニングと資金計画」「リスク管理」「金融資産運用」「タックスプランニング」「不動産」「相続・事業承継」となります。 出題形式は、マークシート方式の筆記試験です。四答択一式が60問出題されます。筆記用具はHB以上の濃い鉛筆と消しゴム、計算器具は電源内臓の演算機能のみの基本的な物なら持ち込み可能です。 合格率は、2003年度第2回で学科が11.78%です。200点満点中120点以上で合格となります。 同じく1級FP技能検定の実技について、まとめます。ただしこれらは変更されることもあるので、詳細はWEBページ等で確認が必要です。 検定実施機関は学科試験と同様です。 試験費用は、実技試験は、掛かりません。 試験内容は、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」「顧客のニーズおよび問題点の把握」「問題解決策の検討・分析」「顧客の立場に立った対応」が出題されます。 出題形式は、口頭試問形式です。 合格率は、2003年度第2回で78.80%です。200点満点中120点以上で合格となります。 ※1級FP技能検定については、試験体系が複雑なものとなっていますので、社団法人金融財政事情研究会のWEBページで詳細を確認することをお奨めします。 http://www.rich200.com/002/000016.html http://www.rich200.com/002/000016.html 002FP資格試験の概要 Mon, 29 Oct 2007 15:25:38 +0900 CFP資格審査試験の学科試験について、まとめます。ただしこれらは変更されることもあるので、詳細はWEBページ等で確認が必要です。 検定実施機関は、「日本FP協会」です。 試験費用は、1課目5,250円です。合格後の登録料としては、新規登録料金として5,000円が掛かり、その後は年間ライセンス料として8,000円、年会費が12,000円です。 試験内容は、基礎知識＋プランニングテクニック「金融資産運用設計」「不動産運用設計」「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」「リスクと保険」「タックスプランニング」「相続・事業承継設計」となります。 1課目の試験時間2時間を、2日間に渡って実施されます。また、1課目ずつの受験も可能となっています。 出題形式は、マルティプルチョイス式（4択式）です。電源内臓の計算器具は持ち込み可能です。（過去の試験では、多くの計算問題が出題される傾向があるようです） 合格率は、2004年度第2回で金融資産運用設計が33.9%、不動産運用設計が40.2%、ライフプランニング・リタイアメントプランニングが35.0%、リスクと保険が33.1%、タックスプランニングが34.6%、相続・事業承継設計が34.8%です。 CFP資格審査試験は、受験するための応募資格が3年以上の実務経験者（みなし実務経験含む）と、厳しく設定されているので、受験の際には自分が該当するかどうかの注意が必要です。 http://www.rich200.com/002/000017.html http://www.rich200.com/002/000017.html 002FP資格試験の概要 Mon, 29 Oct 2007 15:26:46 +0900 この文章をお読みの方は、ファイナンシャルプランナー資格認定試験に興味をお持ちの方々だと思います。FP技能士（3級・2級・1級）、AFP、CFPと数あるファイナンシャルプランナー資格認定試験の中から、どの資格を受験すれば良いのでしょう。 まず、ファイナンシャルプランナーの資格取得の目的が、今後ファイナンシャルプランナーとして業務に就くためのものなのか、それとも別の業界への足がかり、履歴書に書くための意味合いでの資格取得なのか等の目的をはっきりさせる必要があります。 また、既にファイナンシャルプランナーあるいは同様の職種に就いており、キャリアアップを目指すための資格取得や、ファイナンシャルプランナーの知識を個人的な投資活動に役立てる為の興味的な受験もあるとは思います。 今後ファイナンシャルプランナーの職業に就くことを目的にした受験の場合には、FP技能士はもちろんのこと、AFPを経て、最終的には国際的な知名度・信用度の高いCFPを取得することが、職業人としてのファイナンシャルプランナーにとって望ましい資格取得のプランだと思えます。 逆に履歴書等のアピールポイントに乗せるような用途の場合でも、もちろんCFPの取得は好ましいものでしょうが、受験勉強への時間的制約や受験資格の点で難しくなります。 そういった点で、履歴書等のアピールポイントとしての受験には、FP技能士3級が一般的であると思われます。FP技能士3級は、AFPやCFPとは違い、ライセンスの更新が無いので、取得すれば、そのまま持ちつづけることが可能なことも理由です。 http://www.rich200.com/003/000018.html http://www.rich200.com/003/000018.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:28:06 +0900 受験するファイナンシャルプランナー認定試験が決まったら、どのような学習方法で資格取得に望むのか、学習計画を立てる必要があります。 資格取得のスクールに申し込むか、書籍等での独学が、一般的な個人の学習方法となります。 業務経験の無い個人が受験する場合、FP技能士3級以外の資格取得は、まず現実的に困難だと言われています。 そこでファイナンシャルプランナー資格取得の為のコースを取り扱っているビジネススクールを活用することが考えられます。 現在のビジネススクールは、学習方法を生活スタイルに合わせて選択できることも多くあります。そのようなスクールでは、通学か通信教育かのどちらか選択することが可能です。 ビジネススクールに通学する利点としては、モチベーションの維持が楽なことと、直接講師に質問をだせるところですが、逆に時間に縛られることにもなり、結局通えなくなる例も多くあります。 また、費用の面でも後に紹介する通信教育に比べると、通学のほうが高いのが一般的です。 通信講座の場合は、ビジネススクールから自宅に教材が郵送されてくることになります。最近だと講師が出演したビデオ学習や、インターネットによる直接的な講師との質疑のやりとりを売りにした通信講座も存在するようです。 忙しい日々の生活の中、自分のペースを守りながら、資格取得を目指したい方々には、通信講座のような少ない時間に集中して勉強できるような教育方法が最適です。 http://www.rich200.com/003/000019.html http://www.rich200.com/003/000019.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:29:00 +0900 資格取得スクールに、負担なく通学できる範囲内に住んでいるのであれば、通学という選択肢は他の学習方法に比べても、いくつかの利点をもたらします。 通学コースは、その名の通り資格取得スクールのスケジュールに従い、決められた日時に登校し、教室で講師による講義を受けることを目的としています。 決められた時間には必ず勉強をしなくてはならないことから、時間管理にルーズな生徒であっても、登校した時間だけは確実に勉強することになります。 直に講師と向き合って勉強できることから、素早い質問への回答も期待でき、積極的に活用すれば、短時間で効率的な学習が行えます。 また数人の生徒と一緒に授業を受けることから、仲間意識や競漕意識も芽生え、独学でするのと比べて刺激のある飽きの来にくい勉強方法であることが言えます。 授業時間に縛られることから社会人に倦厭されがちな通学コースですが、資格取得スクールによっては、授業の土日開校や、夜間の部等のコースを設けていることもあります。 さらに資格取得スクールによっては、講師が講義を行う通学コースの他に、ビデオ講座を併設している所もあります。 ビデオ講座は、講師の講義が収録されたVTRを個室で試聴し勉強する方法で、こちらも通学して行うことから、前述したように決められた時間で勉強できるという通常の通学勉強法と同様の効果が期待できます。 ビデオ講座は、決められた時間に開始される講師の講義とは違い、決められた範囲での好きな時間を選択できるという利点もあることから、思うように時間を合わせられないが通学したい、という要望に応えてくれるコースです。 http://www.rich200.com/003/000020.html http://www.rich200.com/003/000020.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:30:19 +0900 資格取得スクールの教室に通えるような圏内に住居が無い、あるいは仕事等の多忙で、時間通りに教室へ通うようなことが不可能な場合は、通信コースを選択することで解決します。 ある程度、自分で自分の勉強のリズムをコントロールできるような人や、マイペースで勉強を続けたい人にとって、通信コースは通学コースと比べ多くの利点があります。 通信コースは、様々な種類があります。テキスト通信は、郵送されてきたテキスト教材を読み進めることで学習を行います。こうした勉強法に慣れている人か、ファイナンシャルプランナーの基本知識を有する人にとっては適した勉強法のひとつであると言えます。 ビデオ通信・カセット通信は、講師が講義を行っている姿や音声を撮影・録音したもので、郵送して届けられたビデオやカセットを視聴して行う勉強法です。通学しなくても講義の内容を勉強できるのが利点です。映像や音声の収録形態は、CDやDVDであることもあります。 インターネット通信は、講師の講義した最新の姿をインターネットにて配信することにより、ビデオ通信等の郵送の手間を省いてくれます。また、ネットカメラを利用した講師との質疑応答が可能なシステムも昨今では存在しているようです。 これら通信コースの利点は、多忙な社会人であっても、自分のペースで勉強を進めることができる点にあります。また、通学に比べて、学費が格段に安く抑えられることも、通信コースの魅力と言えます。 http://www.rich200.com/003/000021.html http://www.rich200.com/003/000021.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:31:14 +0900 資格取得のための通学コースや通信コースを設けるファイナンシャルプランナー資格取得スクールは、日本FP協会により認定され、認定教育機関としてその活動を行っています。 資格取得にどの認定教育機関を選択するかは、各々の学習方法、授業料金、通学するのであれば居住圏内に教室が存在するか、等が比較のポイントとなります。 認定教育機関は数多く存在しており、その詳細は日本FP協会のWEBページでリストを確認することができます。 自分のスタイルに合った認定教育機関を選択するためにも、でき得る限り多くの資格取得スクールからパンフレットを取り寄せ、講座の内容を比較したり、無料の講座説明会に出席することが必要です。 実際の教室での体験受講が受けられるようであれば、受講に参加してみることが教室の雰囲気を掴むうえで大きなヒントとなります。同時にビデオ講座の設備が見られるようであれば、確認しておきます。 現在では、ほとんどの認定教育機関がインターネット上に詳細な情報を掲示していることから、情報収集は気軽に行えます。認定教育機関について、感想や日記を書いているWEBサイトも見受けられますので参考にできます。これらの情報を活用することが、認定教育機関を選択する上での近道です。 また、認定教育機関の選択は、資格取得後のフォローシステムの存在や、OB会の有無等、資格取得後の業務にも役立たせることのできる横の繋がりが確保できるかどうかも重要な項目なので、チェックが必要です。 http://www.rich200.com/003/000022.html http://www.rich200.com/003/000022.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:31:48 +0900 どのファイナンシャルプランナー認定試験においても、学科試験は幅広い範囲を出題されます。資格取得スクールから配布されたテキストの内容の全体を大まかに確認し、流れを掴むことが重要です。 文中の専門用語の全てを隅から隅まで覚えようとしていたのでは、集中力が途切れてダレてしまいます。そうならないためにも、まずは全体像の把握、文章が何を言いたいのかを把握することが重要です。 ファイナンシャルプランナーの専門用語は、その職業に就いていなければ聞き慣れない言葉が多く登場します。これらは、個別に単語帳等を使って意味を暗記していくと便利です。 講座が修了し、本試験までは全体を広く何度も復習し、細部についてはまた別に集中して行うことで、メリハリのある飽きのこない勉強法になります。基本的には、広く浅くの復習が有効です。 また、模試や過去の問題を多く、繰り返し解くことは重要なことです。一度のみならず、二度、三度と同じ問題を繰り返していくうちに、ファイナンシャルプランナー試験の出題傾向が掴めてきます。 難解な語句や、複雑な手続きの仕組みに惑わされることが無くなれば、自ずと答えは見付かるようになります。 Fpに関する知識を全く持っていない人がファイナンシャルプランナー認定試験を受験するような場合は、困難が予想されます。しかし一部資格取得スクールで開催されている基礎講座等を受講することで、本編である認定試験にスムーズに移行することができるはずです。 http://www.rich200.com/003/000023.html http://www.rich200.com/003/000023.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:32:27 +0900 ファイナンシャルプランナー認定試験の実技試験は、筆記があることから、よりファイナンシャルプランナー業務の業務知識全般を把握している必要が出てきます。 顧客の相談にいかにして応えるかという、ファイナンシャルプランナーの能力の肝である、相談力・ライフプランニング能力を試験されることになります。 FP技能士2級の実技試験を例にあげると、個人資産相談業務として、「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」「個人顧客の問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」等の、試験項目が並びます。 これはまさにファイナンシャルプランナーが顧客からの相談と、その解決を問題にしたシュミレーションと言えます。 また、保険顧客資産相談業務として「関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング」「保険顧客の問題点の把握」「問題の解決策の検討・分析」の試験項目についても同様に、顧客とのシュミレーションを問題にしたものと言えます。 このような試験については、とにかく経験をこなすことが必要とされ、一人での学習であっても、いくつかの相談パターンを想像して、解決策を考えていくことが重要です。 繰り返すうちに、相談のパターン、すなわち資格取得試験の出題パターンも掴めてくるようになります。 特に実技では、提案書の作成が重要視されることから、資格取得スクールにおいても、力を入れて学習するようです。 http://www.rich200.com/003/000024.html http://www.rich200.com/003/000024.html 003FP資格試験の受験ガイド Mon, 29 Oct 2007 15:33:11 +0900 AFP、CFP認定者とは、ファイナンシャルプランナーの育成・資格認定活動を行う他に、資格認定者を組織化することで業界の健全化を図る「日本FP協会」により、資格取得者と認定されたことを言います。 日本FP協会による資格取得認定は、資格審査試験に合格した段階では、まだ得られておらず、資格審査試験合格後に日本FP協会へ登録することによって初めて成立します。 資格審査試験に合格したのみでは、まだ日本FP協会の認定者となれる権利を得たというだけに過ぎず手続きが必要になります。 資格認定試験に合格すると、AFP登録案内が送付されますので、記入して手続きを取ることにより、晴れて日本FP協会の認定者となることができます。 登録資格が降りてから、登録受付期間である約6ヵ月間を過ぎてしまうと、試験の合格が失効してしまうので、注意が必要です。 登録手続きには料金が掛かります。さらに入会金の他に、ライセンスの維持に何年毎かの更新料が果せられます。 登録手続きが済むと、登録者へAFP資格認定証が交付され、晴れてライセンス取得者となります。 また、以下のいずれかに該当する人は、日本FP協会に登録することができないと定められています。 1.　禁治産者または準禁治産者 2.　禁固刑以上の系に処される者 3.　禁固刑以上の刑の執行を終わり、または刑の執行を猶予された日から5年を経過していない者 4.　破産者で復権を得ない者 5.　過去に協会から除名処分を受けている者 6.　以上の他、理事会において著しく不適切と認められた者 http://www.rich200.com/004/000025.html http://www.rich200.com/004/000025.html 004FP資格取得後の流れ Mon, 29 Oct 2007 15:33:57 +0900 金融ビッグバン施行から、さまざまな規制が解除となり、日本の金融業界再編の動きも活発となりました。数多くの金融商品、税制の知識を持つファイナンシャルプランナーを社員として在籍させる企業もいまでは少なくありません。 ファイナンシャルプランナーとして企業で働くか、それとも独立開業かのテーマは常にファイナンシャルプランナーを悩ませる事柄でしょう。 独立FPは現状では、まだそれほど多くはありません。それというのも、日本ではまだファイナンシャルプランナーの地位が確率されてはおらず、発展途上の地位であると言えるからです。 アメリカではファイナンシャルプランナーといえば、既に弁護士や医者と同様の地位を確率していることから社会的な信用も厚く、腕の良いファイナンシャルプランナーであれば、独立も難しいことではないようです。 金融商品の複雑化や、個人の資産運用熱の高まりからも、日本もアメリカと同様の道筋を歩んでいるように思えます。となれば、近い将来には日本でのファイナンシャルプランナーの地位も確率されないわけがありません。 これからは企業で働く「起業系ファイナンシャルプランナー」と共に、「独立系ファイナンシャルプランナー」も多く日本で見られる珍しくない職種となることが予想されます。 また、企業に属する起業系ファイナンシャルプランナーにおいても、幅広い職種において、その役割を拡大することは想像に難くありません。 起業系・独立系に限らず、ファイナンシャルプランナーの能力はこれから社会で重要な位置を占めることになると考えられます。 http://www.rich200.com/004/000026.html http://www.rich200.com/004/000026.html 004FP資格取得後の流れ Mon, 29 Oct 2007 15:34:48 +0900 起業系ファイナンシャルプランナーは、主に銀行、保険会社、証券会社等で顧客からの相談業務に就くことになります。 近年の金融商品の複雑化により、企業としてもファイナンシャルプランナーのような金融商品のエキスパートを切望していました。ファイナンシャルプランナーは、その活動範囲の広さから、企業の営業面を広く支えるなくてはならない人材となっているのです。 例えば、銀行の営業店に配属されたファイナンシャルプランナーは、顧客相談を担当することになります。そこで顧客からの相談に乗りながら、顧客にとってより良いと思われる金融商品を勧めたり、新規開拓に結び付く業務を執り行うのです。 かと思えば、顧客のライフプランに合わせた対応により、保険部門や証券部門のネットワークを活かして、全く別の業種のような働きをします。 このように相談者にとって広く物事をカバーするファイナンシャルプランナーは、所属する企業にとっても重要な金融商品販売の窓口となっています。 さらにファイナンシャルプランナー自身としても、その活動範囲の広さを利用することで、日々スキルアップすることが可能な職種であると言えます。 企業の多くの金融商品を取り扱うことにより、ファイナンシャルプランナーの知識にはますます研きが掛かります。また税務や証券のネットワークとも密に関わるため、人的ネットワークとしての横の繋がりもできます。 これらのことから、企業内で重要な地位を占めるようになったファイナンシャルプランナーは、金融他業種への転職や、独立にも有理な職種であると言えます。 http://www.rich200.com/004/000027.html http://www.rich200.com/004/000027.html 004FP資格取得後の流れ Mon, 29 Oct 2007 15:36:55 +0900 ファイナンシャルプランナーとしての独立とはなんでしょうか。もちろん、プランニング業務を行うことにより収益を得ることですが、独立した際のメリットは他のところにも現れます。 何かと業務規則に縛られる企業系ファイナンシャルプランナーでは難しかったような、講演活動や、執筆活動等の自由な営業活動を独立系ファイナンシャルプランナーでは精力的にこなすことが可能になります。 また社会福祉的な観点からも、企業系ファイナンシャルプランナーと比べると、自分の理念に沿った中立公正な立場でのライフプランニングが行えるのが利点と言えます。 ノルマの厳しい企業系のファイナンシャルプランナーの場合、時にはライフプランニングよりも商品を販売することを優先しなくてはならないケースもあると聞きます。そういった企業的な販売ノルマと、ライフプランニング行為に折り合いが付けられず、職業倫理観的に、悩みを抱えるファイナンシャルプランナーもいるようです。 さらに独立系ファイナンシャルプランナーは、証券会社や保険会社と売買契約を結ぶことにより、フィーとコミッション（商品販売手数料）を得ることができます。 その他にも、近年ファイナンシャルプランナーの活動の場が広がってきていることもあり、金融商品を組み合わせた新たなライフプランの創出や、活躍の場を構築する創造性などのやりがいも、独立系ファイナンシャルプランニング独自色が強いものであると言えます。 http://www.rich200.com/004/000028.html http://www.rich200.com/004/000028.html 004FP資格取得後の流れ Mon, 29 Oct 2007 15:37:47 +0900 ファイナンシャルプランナーの資格試験に合格し、日本FP協会により、資格認定を受けた後にも、資格認定を維持するために必要なことがいくつか存在します。 AFPとCFPは、資格認定を維持するために、2年に1度のライセンスの更新が必要となります。もし、ライセンスの更新を怠ると、ライセンスは失効します。 また、AFPとCFPそれぞれには、資格認定後にも「継続教育」による継続的な教育プログラムが用意されています。 「継続教育」とは、ライフプランという幅広い事柄をカバーすることが求められるファイナンシャルプランナーとして、日々変化する法令や金融商品、市場の変化に対応するため、継続的な知識の吸収や技能の研磨が必要となることから提供された教育プログラムです。 継続教育では、継続教育単位として取得が必要な単位数が、数値化されており、定められた課目を学習することで得られます。 学習課目は、次のいずれかに分類されます。 ・ＦＰ実務と倫理 ・金融資産運用設計 ・不動産運用設計 ・ライフプランニング・リタイアメントプランニング ・リスクと保険 ・タックスプランニング ・相続・事業承継設計 また、継続教育単位を取得するためには、次の方法があります。 ・研修の受講 ・執筆 ・講師 ・協会が承認した「スタディ・グループ」における勉強会 ライセンス更新と共に、この「継続教育」が存在するため、ファイナンシャルプランナー資格試験は、安定的に信頼されるものとなっています。 http://www.rich200.com/004/000029.html http://www.rich200.com/004/000029.html 004FP資格取得後の流れ Mon, 29 Oct 2007 15:38:28 +0900