ファイナンシャルプランナー（FP）試験・資格合格マニュアル

ファイナンシャルプランナーの業務は、資格を取得しなくても行うことが可能なため、知識さえあり始めようと思えば誰でも始められる仕事ではあります。

しかし現実的には資格を持たないで業務を続けることは、顧客の信用を得るという点で難しいことです。

ファイナンシャルプランナーの需要が拡大していることから、2002年にファイナンシャルプランナーの国家資格も誕生し、資格を取得することの有益性は増しています。

顧客である個人のライフプランを設計することは、その人の人生を設計することであり、ファイナンシャルプランナーの責任も重大です。日々進化を続ける社会の仕組みに対し研究を続けることを果せられたファイナンシャルプランナーとして、一定の知識を有することを顧客にアピールする手段として、また顧客に安心感を与えることができるという点で資格取得は大きな利点です。

ファイナンシャルプランナー資格は、国家資格である「FP技能士」のみではなく、「AFP」、「CFP」と3種類が存在しています。

AFPは日本FP協会が認定するファイナンシャルプランナーの資格で、日本国内のみのライセンスです。

AFPはFP技能士と比べ、内容がより実際のファイナンシャルプランナー業務に肉薄した試験であると言われています。また、ライセンスの期限が区切られており、2年毎にライセンスの更新が必要等、FP技能士試験と比較して、厳しいものとなっています。

CFPはAFPの上級資格であり、アメリカで創設された国際ライセンスです。近い将来ISO認定のファイナンシャルプランナー認定試験になることを目された将来性のある資格です。こちらも2年毎のライセンス更新が必要となります。