ファイナンシャルプランナー（FP）試験・資格合格マニュアル

ファイナンシャルプランナーとは、幅広い金融の知識を有する者のことで、顧客からの財務に関する相談に乗ることを業務としています。ファイナンシャルプランナーの顧客は個人・法人とあり、その相談内容の種類は多岐に渡ります。

法人顧客の相談内容としては、今後の経営計画・利益計画についてのことや、借入金等の資金繰りについてのことになるでしょう。個人の顧客からの相談内容は、例えば「資産を安全に運用したいが、どうすればいいか？」「リスクの低い投資方法を教えてほしい」や、「税金対策をしたい」「資産相続の手続きについて教えてほしい」、また「子供の将来の教育費を捻出する計画を立ててほしい」「住宅ローンの組み方はどうすればいいか？」等、お金に関する全ての事柄になります。

これらの、「資産運用・投資設計」等の資産管理、「税金対策・資産相続」等の金融に関連した法律問題、さらに「住宅ローン・生命保険・子供の教育費」等の生活に密着した問題について、適切なアドバイスを行うことがファイナンシャルプランナーには求められます。このように、ファイナンシャルプランナーは財務の相談のみならず、個人の生活に密着した将来設計全般のライフプランのアドバイザーと言えるでしょう。

米国でのファイナンシャルプランナーの立場は、掛かりつけの弁護士やホームドクターのように、お金に関する問題を何でも気軽に相談できる存在として認知されています。資産の管理・運用や将来設計等、お金の問題に注目が集まる最近の日本でも、お金の相談窓口であるファイナンシャルプランナーの重要性は増してくると考えられています。